आईपीओ आवेदन वह प्रक्रिया है जिसके माध्यम से निवेशक किसी कंपनी के शेयर खरीदने के लिए बोली लगाते हैं, जब वह कंपनी अपने इनीशियल पब्लिक ऑफरिंग (IPO) के जरिए शेयर बाजार में लिस्ट होने की तैयारी करती है। आसान शब्दों में कहें तो, आईपीओ के तहत निवेशक कंपनी द्वारा तय कीमत या कीमत के दायरे पर शेयर खरीदने के लिए औपचारिक आवेदन करते हैं।
आइए जानते हैं कि भारत में आईपीओ आवेदन क्या है और कैसे किया जाता है?
आईपीओ एप्लीकेशन क्या है?
आईपीओ एप्लीकेशन वह प्रक्रिया है, जिसके माध्यम से निवेशक किसी कंपनी के IPO में अपने शेयरों की बोली लगाते हैं। यदि आप किसी आईपीओ में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको यह बोली उस समय के भीतर जमा करनी होगी, जब तक कि यह आईपीओ सब्सक्रिप्शन के लिए खुला है। इसे अक्सर आईपीओ बिडिंग प्रक्रिया भी कहा जाता है।
भारत में, आईपीओ के लिए आवेदन करने के दो मुख्य तरीके हैं:
ऑनलाइन आईपीओ आवेदन
- यह सुविधा बैंकों (नेटबैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग ऐप्स) और स्टॉक ब्रोकर्स के जरिए उपलब्ध है।
- पेमेंट के लिए UPI या ASBA का उपयोग किया जाता है।
ऑफलाइन आईपीओ आवेदन
- इसमें फिजिकल आईपीओ आवेदन फॉर्म को ब्रोकर्स या उन नजदीकी बैंक शाखाओं में जमा करना होता है, जो आईपीओ आवेदन स्वीकार करती हैं।
ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों के माध्यम से, निवेशक अपनी रुचि के अनुसार शेयरों के लिए बोली लगा सकते हैं। यह प्रक्रिया सरल और निवेशकों के लिए सुविधाजनक बनाई गई है।
आईपीओ आवेदन की प्रक्रिया
आईपीओ आवेदन प्रक्रिया को ब्रोकर्स, एक्सचेंज, और सेल्फ सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंक (SCSBs) के माध्यम से UPI और ASBA सुविधाओं का उपयोग करके पूरा किया जा सकता है। निवेशक एक पैन नंबर पर केवल एक ही आईपीओ आवेदन जमा कर सकते हैं। यदि एक ही पैन नंबर पर एक से अधिक आवेदन जमा किए जाते हैं, तो सभी आवेदन अस्वीकार कर दिए जाएंगे। हालांकि, यह नियम कर्मचारी और शेयरहोल्डर कैटेगरी में किए गए आईपीओ आवेदनों पर लागू हो या न हो, यह स्थिति पर निर्भर करता है।
आईपीओ आवेदन प्रक्रिया का तरीका
- अपने ब्रोकर्स (जैसे Zerodha, Groww, या ICICI Direct) या बैंक द्वारा दी गई ऑनलाइन आईपीओ आवेदन सुविधा में लॉगिन करें।
- उस कंपनी का चयन करें, जो आईपीओ जारी कर रही है।
- आईपीओ आवेदन फॉर्म में मांगी गई जानकारी भरें।
- भरे हुए फॉर्म की जांच करें।
- फॉर्म को सबमिट करें।
- भुगतान प्रक्रिया पूरी करें:
- UPI
- ASBA नेटबैंकिंग
- या फिजिकल फॉर्म में बैंक खाता विवरण भरकर।
आईपीओ आवेदन के लिए पात्रता
आईपीओ में आवेदन करने के लिए आपको:
- एक व्यक्तिगत, इंस्टीट्यूशनल, या नॉन-इंस्टीट्यूशनल निवेशक होना चाहिए।
- वैध पैन कार्ड और डिमैट खाता होना चाहिए।
- कंपनी द्वारा निर्धारित लॉट साइज के अनुसार न्यूनतम निवेश राशि को पूरा करना चाहिए।
आईपीओ आवेदन की श्रेणियां
आईपीओ शेयरों के लिए आवेदन करते समय, निवेशक को अपनी निवेशक कैटेगरी का चयन करना होता है। प्रत्येक कैटेगरी के लिए अलग-अलग आरक्षित कोटा और आवंटन प्रक्रिया होती है। निवेशक निम्नलिखित में से किसी एक कैटेगरी में आवेदन कर सकते हैं:
| निवेशक कैटेगरी | आईपीओ आवेदन की सीमा |
|---|---|
| रिटेल इंडिविजुअल इंवेस्टर्स (RII) | 2 लाख रुपये तक |
| नॉन-इंस्टिट्यूशनल इंवेस्टर्स (NIIs) | स्मॉल NII: 2 लाख से 10 लाख रुपये तक बिग NII: 10 लाख रुपये से अधिक |
| क्वालिफाइड इंस्टिट्यूशनल बायर्स (QIBs) | एंकर इन्वेस्टर्स: 10 करोड़ रुपये से अधिक अन्य QIB के लिए कोई सीमा नहीं |
| कर्मचारी | RHP डॉक्यूमेंट के अनुसार |
| शेयरधारक | RHP डॉक्यूमेंट के अनुसार |
आईपीओ आवेदन का समय
आईपीओ निवेशकों के लिए न्यूनतम 3 दिनों और अधिकतम 10 दिनों तक खुला रहता है। जब आईपीओ सब्सक्रिप्शन के लिए खुला होता है, तो स्टॉक एक्सचेंज सुबह 10:00 बजे से शाम 5:00 बजे तक आवेदन स्वीकार करते हैं। हालांकि, स्टॉक एक्सचेंज की छुट्टियों पर आवेदन स्वीकार नहीं किए जाते है।
अधिकांश बैंक और स्टॉक ब्रोकर्स निवेशकों को उस अवधि के दौरान 24 घंटे आवेदन जमा करने की अनुमति देते हैं जब आईपीओ खुला होता है। हालांकि, ध्यान रखें कि आपका आवेदन एक्सचेंज को सुबह 10:00 बजे के बाद ही भेजा जाएगा।
आईपीओ के अंतिम दिन आवेदन जमा करने की समय सीमा हर बैंक या ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म पर अलग-अलग होती है, क्योंकि उन्हें शाम 5:00 बजे से पहले सभी आवेदन एक्सचेंज तक पहुंचाने के लिए कुछ समय चाहिए।
आईपीओ आवेदन की टाइमिंग
- आईपीओ आवेदन शुरू होने का समय: सुबह 10:00 बजे (पहले दिन से)
- आईपीओ आवेदन की कट-ऑफ समय: शाम 5:00 बजे (अंतिम दिन)
आईपीओ आवेदन चार्ज
आईपीओ में भाग लेने के लिए बैंक या स्टॉक ब्रोकर्स निवेशकों से कोई चार्ज नहीं लेते हैं। वे आईपीओ आवेदन को प्रोसेस करने के लिए आईपीओ जारी करने वाली कंपनी से कमीशन प्राप्त करते हैं। हालांकि, यदि निवेशक आवंटित आईपीओ शेयरों को बेचते हैं, तो स्टॉक ब्रोकर्स ब्रोकरेज चार्ज ले सकते हैं।
आईपीओ आवेदन नंबर
आईपीओ आवेदन नंबर एक यूनिक रेफरेंस नंबर होता है, जो प्रत्येक आईपीओ आवेदन ट्रांजैक्शन को दिया जाता है। यह आवेदन नंबर निवेशकों को उनके आवेदन की स्थिति और आवंटन स्थिति को वेरिफाई करने में मदद करता है।
ऑनलाइन आवेदन के लिए, आईपीओ आवेदन नंबर तब उत्पन्न होता है, जब बैंक या ब्रोकर्स आवेदन को एक्सचेंज में 10:00 बजे से 5:00 बजे के बीच जमा कर देते हैं।
जो आवेदन कागजी रूप में जमा किए जाते हैं, उनका आईपीओ आवेदन नंबर पहले से “बिड कम एप्लीकेशन फॉर्म नंबर” के रूप में आईपीओ आवेदन फॉर्म पर प्रिंट होता है।
आईपीओ आवेदन के नियम
- प्रत्येक पैन नंबर पर केवल एक आईपीओ आवेदन की अनुमति है।
- आईपीओ का पेमेंट निवेशक के स्वयं के बैंक खाते से किया जाना चाहिए। अन्यथा आवेदन स्वीकार नही किया जा सकता है। हालांकि, कुछ मामलों में थर्ड-पार्टी आवेदन के लिए आवंटन प्राप्त होता है।
- जब तक आवेदन की राशि डेबिट नहीं होती या खाते पर लियन (रोक) नहीं लगती, तब तक एक्सचेंज आवेदन को मान्य नहीं मानते।
- यूपीआई सुविधा केवल रिटेल निवेशकों के लिए उपलब्ध है।
- एएसबीए (ASBA) सुविधा सभी प्रकार के निवेशकों के लिए उपलब्ध है, जैसे: रिटेल निवेशक, नॉन-इंस्टिट्यूशनल इंवेस्टर्स (NIIs), क्वालिफाइड इंस्टिट्यूशनल बायर्स (QIBs) (जिनमें एंकर निवेशक शामिल नहीं हैं)।
- केवल रिटेल निवेशक ही कट-ऑफ प्राइस पर आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं।
आईपीओ आवेदन का स्टेटस
निवेशक अपने आईपीओ आवेदन का स्टेटस तब चेक कर सकते हैं जब बैंक या ब्रोकर्स ने एक्सचेंज में बिड जमा कर दी हो।
ऑनलाइन बिड के लिए:
- यदि आवेदन ब्रोकर्स के माध्यम से ऑनलाइन किया गया है, तो आप अपने ब्रोकर्स की वेबसाइट या मोबाइल ऐप में आईपीओ सेक्शन में जाकर स्टेटस देख सकते हैं।
- वहां एक टैब होता है जो आपके आवेदन का स्टेटस को दर्शाता है।
ऑफलाइन बिड के लिए:
- यदि आवेदन ऑफलाइन जमा किया गया है, तो स्टेटस जानने के लिए संबंधित बैंक या ब्रोकर्स से संपर्क करें।
आवेदन का संभावित स्टेटस:
- आईपीओ आवेदन प्रोसेस में है।
- आईपीओ आवेदन निष्पादित (Executed) हो गया।
- यूपीआई मैंडेट अनुरोध पेंडिंग/अप्रूव्ड।
- पेमेंट स्पॉन्सर्ड बैंक द्वारा प्राप्त हुआ।
- बिड जमा हो गई।
आप अपनी बिड का स्टेटस NSE या BSE वेबसाइट पर भी जांच सकते हैं।
सफल आईपीओ आवेदन के लिए टिप्स
- जल्दी आवेदन करें: पहले या दूसरे दिन आवेदन करने से तकनीकी समस्याओं से बचा जा सकता है।
- डाइवर्सिफाइ बिड्स: बेहतर आवंटन की संभावना के लिए कई डिमैट खातों (जैसे परिवार के सदस्यों) से आवेदन करें।
- कट-ऑफ प्राइस चुनें: अगर आईपीओ अधिक सब्सक्राइब हो, तो शेयर पाने की संभावना बढ़ जाती है।
- बाजार पर नजर रखें: ओवर-सब्सक्रिप्शन और बाजार की स्थिति के बारे में जानकारी रखें।